P2P追赃挽损持续进行中 红岭创投、投资宝、宜聚网等多家平台案件进展披露

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在营P2P清零后，卷入非法集资案件的网贷平台追赃工作持续进行中。11月24日，深圳市公安局福田分局发布了关于“红岭创投”、“投资宝”、“红岭资本”等三家“红岭系”网贷平台的案情进展通报。

根据深圳市公安局福田分局发布的通报，包括创始人周某平在内，三家平台共计74名犯罪嫌疑人被警方以集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪执行逮捕。同时，警方已在江苏、广东、湖南、浙江、安徽、四川、北京等省市查封房产一批，并且已经冻结了关联公司股权、银行账户一批，以及关联上市公司股票。

（图片来源：深圳市公安局福田分局）

目前，前述三家平台已有多名公司股东、高管、员工退缴违法所得，多名相关借款人归还借款本息。深圳警方再次敦促相关单位和人员主动退缴获取的广告费、代理费、佣金、提成等收入，相关合作机构和借款人依法履行还款义务，及时归还借款本息。

除了“红岭系”平台案件进展外，深圳市公安局此前也陆续披露了多家平台的处理进展。11月23日，深圳市公安局福田分局公布了“宜聚网”平台的案件进展，相关负责人因涉嫌职务侵占、合同诈骗等被采取强制措施。自2021年8月开始，警方查封疑似涉案车辆378辆、涉案产品5处，扣押涉案车辆4处，冻结银行涉案存款80万元。

（图片来源：深圳市公安局福田分局）

其他地区的网贷平台回款也在监管督促下持续进行中，其中，北京各区监管方对辖区内网贷平台运营情况作出了披露，包括自愿退出且承诺已经结清网贷业务的机构、借款人恶意逃废债名单等。同时，还多次公开要求未完成清退工作的平台高管返岗工作。

在零壹研究院院长于百程看来，在营P2P网贷平台清零之后，立案处置、清退和回款，平稳解决出借人资金回收问题成为重点。出借人资金没有回收，一方面是部分平台违法将资金挪用并没有正常开展业务，另一方面更重要的是借款人违约导致巨额坏账，在网贷平台全面清退背景下，有些借款人心存侥幸而故意逃废债。

“对于有些平台来说，逃废债甚至成为平台无法正常清退的主要原因。因此，平台高管返岗，和公安机关、监管方一起，打击恶意逃废债，对借款人进行催收，是比较有效的回款处置选择。”于百程表示。

易观高级分析师苏筱芮同样指出，不论P2P平台当前是否正常运营，出借人、借款人与平台之间的合法债务都是受到法律保护的。但受到监管要求，在营P2P清零后员工流失、组织架构也不复当年，只有核心管理人员进行后续的工作处理，回款也存在一定难度。“监管部门将持续按照流程进行催收、回款工作，平台借款人也不应抱有侥幸心理，已有多家P2P平台接入央行征信系统，及时还款才是正道。”

北京商报记者了解到，自2018年网贷行业拉开清退序幕以来，P2P平台失联、跑路、卷入非法集资等案件的消息时有传出，仅有少数平台顺利完成兑付工作后转型。

网贷平台回款进款也始终是业内的热点问题，身涉其中的投资人更是焦急地等待回款。需要注意的是，在这一过程中，也有部分不法分子，以“对冲金”、“通道费”、“注资激活”等名义，设下回款骗局。北京商报记者此前就在报道中提到，有人通过短信、邮件等方式吸引用户，打着监管、回款的旗号诱导用户出资。

“在P2P回款过程中，时有一些组织利用出借人急于拿回资金的心理，而实施各种帮助回款的骗局，实际上是对不明真相出借人的二次伤害，”于百程指出，在网贷平台清退进入司法程序后，出借人要关注公安机关等官方信息，遇事向公安机关咨询。

苏筱芮则进一步强调，针对P2P投资人实施的诈骗行为，完全是利用了投资人的急切心理。投资人首先应当提升分辨信息的能力，勿轻信来自微信群、QQ群等非官方渠道的陌生人信息，对“有关系，能优先回款”等话术保持警惕；其次应当对自己的身份信息、资金账户信息的填写保持谨慎态度，拒绝非官方渠道的资料寄送和信息填写；最后，资产清收进度以及回款进度、回款比例等关键信息应当以平台官方或警方公告为准，勿轻信不明来源的信息。

北京商报记者 岳品瑜 廖蒙