可能存在洗钱的行为有「什么行为具有洗钱风险」

今天给大家普及一下可能存在洗钱的行为有「什么行为具有洗钱风险」相关知识，最近很多在问可能存在洗钱的行为有「什么行为具有洗钱风险」，希望能帮助到您。

洗钱

通常是指将违法所得收益

变成看似合法资金的行为和过程

主要手段包括提供资金账户

协助转移资金等

以此达到掩饰非法资金

来源和性质的目的

什么样的人需要洗钱呢

一般来说，涉诈、涉赌

走私等违法犯罪人员

会担心违法所得资金被查出来

便通过各种方式将黑钱洗白

而在经济全球化趋势下

洗钱活动对金融安全和

经济秩序的危害极大

洗钱看似离我们很远

实则不然

有时仅仅只是租借

收款码或银行卡

一不留神就成为了洗钱帮凶

下面来看真实案例

01

平台跑分，无法提现

王同学在群里看到有人推广租码跑分兼职，并宣称“跑分招代理，单多量大风险小，时间不限、多劳多得”。随后，对方又发来指定软件下载链接和跑分流程文件。

王同学进群后收到的提醒

为了赚钱，王同学按提示下载软件。其在平台上注册了个人账户后，又根据教程提示，上传自己的收款二维码，并按要求充值押金，点击系统开始抢单。

一开始，王同学只敢缴纳最小金额的押金，没想到真能收到回款和佣金。在高额佣金的诱惑下，他又缴纳了两万元押金，并用亲友的收款码做单。

王同学本以为可以就此躺赚，没想到这时，平台冻结了他的押金，提示他要补充资金才能提现。当王同学再次充值后，发现平台依然无法提现，他这才意识到自己被骗。

02

租码洗钱详细过程

租码跑分，是指黑产团伙利用普通用户收款码进行洗钱的行为。这类黑产团伙一般是在境外做赌博，需要人替他们赌博网站接收、流转、洗白资金。

流程上，第一步是平台注册，参与跑分者通过“手机号 验证码 邀请码”的方式完成注册；第二步是上传收款码，用作跑分收款的账户；第三步充值押金，一般来说，充值金额越高，操作大单的机会越多，佣金也就越丰厚。

第四步是抢单跑分，用户在平台上进行接单操作，向指定账户充值规定金额，完成转账，同时记录下充值截图和充值单号；第五步是费率返佣，用户完成任务后，平台会按照用户的入款模式进行不同费率的返佣结算；第六步是层级推广，每一个注册用户可通过平台邀请码，去发展下一级代理，收取平台一定比例佣金。

03

了解特点，远离洗钱

洗钱团伙通常有如下特点️

1.平台化

即他们拥有独立的洗钱APP，部分平台名称与“支付、赚钱”等字样相关，如“一起赚、乐付宝、中欧支付”等。

2. 隐蔽性

洗钱团伙常使用外网聊天工具，创建内部工作群聊，并借此发布“洗米、盘口改单”等信息。

3. 变异性

黑产团伙从传统跑分逐步向USDT跑分发展，由“跑钱”向“跑币”转化，这一变异已成跑分圈主流趋势。

4. 圈子化

黑产话术较为隐蔽，如跑料类型中，黄料代指裸聊敲诈、色播等，CP料代指彩票、博彩等，黑料代指杀猪盘等。

5. 产业化

跑分产业链高度成熟，从平台管理者到代理码商，从卡商到跑分者，层级分明，角色清晰。

熟悉以上洗钱特点后

大家对洗钱团伙一定要有所警惕

帮助洗钱是典型的

帮助信息网络犯罪活动罪

切勿为了赚钱铤而走险

沦为黑产洗钱的帮凶

来源： 佛山市公安局