套路贷盈利「套路贷害死人」

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“每天每天地还，我真的受不了了。爸，妈，如果还有来生的话，我做牛做马报答你们，儿子真的顶不住了。只想早点死，早点解脱”，一位被“套路贷”坑骗的男子，在生前自拍的遗言视频中哭诉着。

3月27日晚，央视新闻报道了一则专题片，其中包括一起特大“套路贷”案。在这起案件中，警方共计抓获253位犯罪嫌疑人，查封涉嫌非法放贷APP和网站1317个，而相关受害者达39万余人，其中89人还因为逼债催收而自杀身亡。

专题片介绍，“套路贷”就是让你借钱还不上，再频繁利用短信轰炸、曝光通讯录、P淫秽图片侮辱等“软暴力”，对受害人进行敲诈和胁迫，并安排人进行当面威胁的“硬暴力”，直到其倾家荡产。靠这样的操作，该犯罪团伙非法放贷累计金额达62.73亿元，获利28亿余元。

中国裁判文书网上的一则相关判决书显示，2017年，王焘（曾用名王淑焘）在杭州土豆用钱资产管理有限公司实施非法网贷，后因管控力度加大被迫停止。次年3月，王焘等人开始采取非法网络“套路贷”的手段牟取暴利，并陆续注册杭州昌燿电子商务有限公司、杭州东燿电子商务有限公司等20余家空壳公司进行犯罪，以试图分散风险。

同年4月，王焘犯罪集团还与合肥恒乾信息咨询有限公司、建元（深圳）商业保理有限公司合肥分公司、安徽云驰企业信息咨询有限公司、陕西快乐共享信息科技有限公司、河南昊鑫信用管理有限公司（乐创公司）等24家催收公司签订《催收通知服务合同》，将非法债务逾期部分以外包的形式，分配给催收公司非法催收。

天眼查App显示，杭州昌燿电子与杭州东燿电子均成立于2018年，主要从事计算机软硬件、电子商务的技术开发、技术咨询、技术服务，图文设计等相关业务范围，虽然两家公司的注册资本分别为1000万元和500万元，但实缴资本（企业实际收到的投入资本）不明。

市界发现，上述两家公司的主要人员均只有两位，且采用一人执行一人监督的模式。其中，执行董事兼总经理丁仁虎持有前者95%股份，为实际控制人，而监事曾宪友持有余下5%股份。此外，执行董事兼总经理徐东洋持有后者60%股份，而监事李敏则持有余下40%股份。

此外，上文提到的24家催收公司，注册资本也多在千万级别。其中，值得一提的是建元（深圳）商业保理有限公司合肥分公司，该公司成立于2017年，主要从事客户资信调查与评估（除个人），应收账款管理与催收等业务，其总公司为建元（深圳）商业保理有限公司。

市界发现，该公司的一则招聘信息显示，其招聘的校园招聘助理、催收员、电话催收员、培训师等职位，工资在3000~10000元不等，而学历要求普遍在大专以上。

至于总公司建元（深圳）商业保理有限公司，同样成立于2017年，注册资本达3000万美元，但实缴资本仅为160万美元，约合1050万人民币，主要从事贸易融资、销售分户账管理、客户资信调查与评估、应收账款管理与催收、信用风险担保服务等业务。

值得注意的是，除大股东荣德汇安（北京）电子商务有限公司持有该公司75%股份外，一家名为HONG KONG DA LOGISTICS LIMITED的公司，则持有余下25%股份。此外，董事长兼总经理余言，同样持有该公司7.5%的最终受益股份。

（作者丨市界 冯晨晨，编辑 | 朗明）