利用外贸公司洗钱「什么是洗钱什么意思」

今天给大家普及一下利用外贸公司洗钱「什么是洗钱什么意思」相关知识，最近很多在问利用外贸公司洗钱「什么是洗钱什么意思」，希望能帮助到您。

洗钱，一个不太常出现在日常生活中的名词，但却是外贸人的日常。

由于外贸行业的特性，因为资金一旦跨境，其来源便难以追溯，也就容易洗“白”，所以洗钱者对于外贸业务情有独钟。近些年席卷外贸圈的冻卡风波中，不少外贸人就是因为陷入洗钱者的套路，导致账户冻结。

外贸人Mike就曾经卷入过一场伪装成“采购代理”的洗钱风波，“导致我的收款账户被冻结了，解冻起码要半年，还要退款。”

天降横财

Mike曾经偶然间认识了一位客户A，几次见面双方熟络后，A表示要给他介绍个大生意。

A告诉Mike，自己的工作是帮助外国卖家寻找中国工厂做代工，自己从中收佣金，赚服务费。可是，A目前遇到了一个问题，因为他的下家都是直接打款给中国工厂，发展到最后，双方就私底下达成合作，撇掉他。

“所以，他决定找一个可控的‘中国工厂’”，A想要让Mike充当他的“中国伙伴”，用Mike的账户充当工厂账户。Mike事实上相当于他在中国的财务公司，帮他付款给“真正的供应商”并且负责跟进货运。

A承诺，事成之后将会给他不菲的佣金。

“听上去是个不错的生意，甚至有点天降横财的感觉，不真实”，所以当时Mike并没有完全相信A的说辞。

为了打消Mike的顾虑，A给Mike发了一份佣金协议书，很正规。此外，A还提供了他的护照、营业执照等个人信息，其公司情况在工商网也是可以查阅到的，成立好几年了，并且它有自己的官网，上面也说明他们为美国买家在全球寻找供应商。

一切看起来都像是正经做生意的，于是Mike决定试一试。

账户有问题

可是你无权过问

几笔小规模的生意下来，一切顺风顺水，Mike也就逐渐放松了警惕。

过了一段时间，A突然说有一个买家会打一笔钱进Mike公司的账户，这笔钱是从加拿大打过来的。很快，仅隔着两个星期，这笔钱进账了，20万美金，A要求付给一个深圳账号。

由于这笔款项不小，所以Mike提高了警惕。

Mike先问客户买什么产品，得到答复是电子产品，货值确实比较高，深圳也是此类产品的生产基地，这个对得上，然后他又找借口问客户要了工厂方面的联系方式。

“工厂说，这个订单是真的，但是客户给的账号不是他们家的”，于是Mike追问其中的细节，但是工厂说Mike作为服务商，无权过问订单细节，只需要跟美国客户确认好正确的账号后打款就可以了。

货款竟然是赃款

吃了个闭门羹之后，Mike立马向客户提出了质疑。

客户回复：“不好意思，确实是我们财务这边弄错，我们马上纠正”，客户很好地把“问题”给圆了，第二次给的账户，经Mike再次跟工厂确认，确实无误，最终款也是打出去了。

这笔钱汇出不久后，Mike接银行通知：说后面这笔20万美金的均被汇款人投诉是汇错账号了，要求原路退回。后来，银行又反馈，两个汇款人再强调是受到诈骗将钱打入。如此，银行方面要求Mike做全额退款处理，并将Mike的账户给封了。

Mike万万没想到，自己只是想简单的做个‘采购代理’，却成了洗钱工具。

反洗钱小贴士

福贸在此提醒：对于给客人提供“采购代理”的外贸人，切记你的职能不应该是简单的“出租账户”。要帮客人代付款，可以，但必须是在跟进订单的情况下，再帮付该订单相应的款项相对才会安全，代付款时也要让对方提供授权书等证明。

当然，这里也能给您提供一个简单有效的避险措施，那就是选择PingPong福贸。

PingPong的风控系统会把骗局识破在财产损失发生之前，让外贸人免受不安全的风险，全方位保护外贸人的资金安全。

PingPong建立了国际高标准的合规团队，严格遵循各国监管机构的法律法规要求及监管指导，还建立了成熟完善的反洗钱及反恐融资合规体系，以及事前、事中、事后的合规框架。

据国际四大会计师事务所之一KPMG对PingPong合规项目出具的独立性测试结果，2015年至2020年的评估结果均为“高度合规”。此外，PingPong还通过了PCIDSS认证，符合欧盟GDPR标准和PSD2标准，业务安全与合规获得了全球行业认可，符合监管要求。

（内容整理自福步外贸论坛和焦点视界）