大数据对账「临沂大数据智能营销」
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导 语
企业的应收管理是资金流动性管理的重要组成部分,传统的应收管理方法更偏重应收周转天数等营业周期指标的管理。
数据时代,连锁销售行业的三方即时支付成为主要应收兑付形式,应收管理的重点也由账期管理变为数据核对,包括本方销售数据和电商平台、第三方渠道数据的核对即财务的应收确认环节(下文简称「交易核对」),以及电商平台、第三方结算金额和销售数据的匹配(下文简称「到账核对」)。
数据来源和交易渠道的复杂性高、数据量级庞大等问题,使得传统的基于单个ERP系统的软件无法承担,如何核对交易和到账情况,成为精益企业财务管理的巨大挑战。以自动化、智能化为先导,以数据驱动思维为灵魂的大容量的应收对账平台呼之欲出,见知多渠道智能对账平台成为数据时代的先行者。
案例背景
云南健之佳健康连锁店股份有限公司(“健之佳”)品牌创立于1998 年,构建了以药品销售为主、健康护理和便利品销售为辅,直营连锁药品门店实体零售为核心,与电商经营有机结合的商业模式和多元化社区健康服务生态圈。公司于2020年12月完成上交所上市,目前拥有门店数超3,000家,遍及云南、四川、广西、重庆等省市;拥有员工近万人,会员人数超过1,700万人。
公司目前旗下门店数千家、账户数百个,对账统计和分析存在耗时耗力的痛点。公司与十多家O2O电商平台和支付渠道、百多家医保中心、十余家商业保险平台进行有机合作,每天数十万单交易,亟需系统提高人工核对效率。公司希望建立分析监控、收款核对一体化的对账平台,对集团应收数据进行智能化管理。
解决方案
将对账由「流程引领」变为「数据引领」
数据互联
数据作为连锁销售行业智能对账平台的基石,必须做到多渠道覆盖、百分百接入:
微信、支付宝、京东、银联、收钱吧、美团、饿了么、医保、商业保险平台等第三方数据以接口直连和SFTP等多种方式自动接入平台,并智能识别导入的数据;数据由平台进行规范、清洗、汇总为统一数据格式,核对结果输出至财务系统自动记账,形成业务流程的闭环;实现交易系统、第三方数据、银行交易流水的数据互联,实现数据的自动同步,提高数据维护效率,为企业沉淀财务数据资产。数据分仓
依托见知数据对全国4000余家银行及第三方支付交易流水的自动识别技术,和基于语义理解算法的分类标签引擎,到账的银行流水数据会被自动标记为不同的类别,在业务层面实现数据的标准化和要素化。
基于“TO B”和“TO C”销售模式的差异,使用立体对账框架,实现不同颗粒度对账,例如交易核对分为:订单级核对、店天级核对(如银联、现金)、店月级核对(“TO B”端销售或结算)。
数据分仓的理念:
加速对账速度和核对精度
智能核对
透过数据视角,以门店、公司、类型、订单号、渠道账号等要素为入口,将复杂繁琐的业务问题简化为独立的对账模型,分而治之:
根据不同业务场景、不同渠道特点设定对账逻辑,进行系统自动匹配运算,把工作角色和流程主导的财务对账,转变为数据驱动、智能调度的立体对账引擎,实现多要素、多模式,循环自动对账;在自动对账的流程中,系统在对账流程节点中,在系统自动化对账的基础上提供友好的人工对账支持;系统以人工对账的操作结果为样本,基于推荐算法实现数据的精确匹配,智能推荐和快速检索,大大提升人工对账的效率。报告与跟踪
除了满足日常的对账需求外,系统所沉淀的业务数据和操作数据,形成企业的数据财富;对账数据的分析和挖掘,可以为企业决策提供全面的数据支撑;无论是交易核对的自动核对成功率、人工核对及时率,还是到账核对的应收账期和金额管理,通过可视化的图表呈现,支持企业做靶向性的管理优化,为管理者提供更多的决策信息。结语
数字时代应收对账的基础和场景发生变化,给连锁零售行业的对账带来了挑战。顺势而为,以数据引领对账流程思维建立的对账平台,可以提高对账的自动化水平,释放低价值工作时间,挖掘数据底层的「故事」,为管理提供决策,这正是数据时代赋予财务人的机遇。